Exchange

1. Kurzdefinition

Eine Exchange (auf Deutsch: Krypto-Börse) ist eine digitale Handelsplattform, auf der Nutzer Bitcoin und andere Kryptowährungen kaufen, verkaufen oder tauschen können.
Sie dient als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern – ähnlich wie eine Bank oder ein Marktplatz.

2. Ausführliche Erklärung

Exchanges sind der Einstiegspunkt in die Krypto-Welt.
Über sie kann man mit Fiatgeld (z. B. CHF, EUR, USD) Bitcoin kaufen oder Kryptowährungen untereinander tauschen.

Man unterscheidet zwei Hauptarten:

🔹 Zentralisierte Exchanges (CEX)

Beispiele: Binance, Coinbase, Kraken, Bitstamp

• Der Betreiber kontrolliert die Plattform und verwahrt deine Coins.

• Du besitzt keine eigenen Private Keys.

• Wenn die Exchange gehackt, insolvent oder blockiert wird, verlierst du den Zugriff auf deine Vermögenswerte.

👉 „Not your keys, not your coins.“ gilt hier zu 100 %.

🔹 Dezentralisierte Exchanges (DEX)

Beispiele: Uniswap, Bisq, HodlHodl

• Hier handelst du direkt von Wallet zu Wallet, ohne zentrale Verwahrung.

• Du behältst die Kontrolle über deine Private Keys.

• Die Plattform stellt nur den Handelsmechanismus bereit.

Für langfristige Bitcoin-Verwahrung gilt aber:

Exchanges sind Orte zum Handeln – nicht zum HODLn.

Sobald du Bitcoin gekauft hast, solltest du sie auf deine eigene Non-Custodial Wallet übertragen – z. B. BitBox02, Tangem 2.0 oder Cypherock X1.

3. Praxisbeispiel

Du kaufst auf Swissborg 0.1 BTC.
Nach dem Kauf liegen die Coins nicht wirklich in deiner Kontrolle – sie sind im Wallet-System der Exchange gespeichert.
Wenn Swissborg ein Problem hat (Hack, Regulierungsstopp, Insolvenz), kannst du den Zugriff verlieren.

Darum transferierst du die Bitcoin nach dem Kauf auf deine BitBox02 Hardware Wallet.
Nun gehören sie dir wirklich – du hast die Seed Phrase, also die Kontrolle.

Alternativ:
Ein fortgeschrittener Nutzer kauft über eine dezentrale Plattform wie Bisq direkt von einer anderen Person.
Dabei bleibt der Bitcoin-Transfer Non-Custodial, also ohne Zwischenhändler.

4. Typische Fehler & Missverständnisse

• ❌ „Ich habe Bitcoin auf Binance, also gehören sie mir.“ → Falsch. Sie gehören Binance.

• ❌ „Meine Coins sind sicher, die Exchange ist gross.“ → Grösse schützt nicht vor Hacks oder Behördenzugriff.

• ❌ „Ich mache kein Backup, die Exchange speichert alles.“ → Wenn die Exchange offline ist, ist alles verloren.

• ❌ „Ich vertraue dem Support, der hilft mir schon.“ → Kein Support kann verlorene Coins wiederherstellen.

• ❌ „Ich kaufe und lasse es einfach liegen.“ → Exchanges sind Handelsplätze, keine Tresore.

5. Best Practices

• 🔒 Kaufe – aber lagere nicht – auf Exchanges.
  Übertrage Coins sofort auf deine eigene Wallet (Self Custody).

• 🧱 Verwende geprüfte Hardware Wallets:
  → HODL Hardwarewallets Kollektion
  (z. B. BitBox02, Tangem 2.0, Cypherock X1, Keystone 3 Pro, Ellipal Titan 2.0)

• 🧾 Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA):
  Immer aktivieren – schützt vor Kontoübernahmen.

• 📤 Abhebungen prüfen:
  Teste den Transfer mit kleinen Beträgen, bevor du grössere Summen verschiebst.

• 🧠 Bildung statt Vertrauen:
  → Spiele HODL or TRADE™ – The Crypto Card Game, um zu lernen, warum echte Kontrolle nur mit eigenen Schlüsseln funktioniert.

• 🧩 Vermeide „Earn“- oder Zinsprogramme auf Börsen.
  Diese machen dich wieder zum Gläubiger, nicht zum Besitzer.

6. Fakten

• Exchange = Handelsplattform für Kryptowährungen.

• Zwei Hauptarten: zentralisiert (CEX) und dezentralisiert (DEX).

• CEX verwahren deine Coins – kein echter Besitz.

• DEX ermöglichen Peer-to-Peer-Handel ohne Mittelsmann.

• Risiken: Hacks, Insolvenz, Sperrungen, Identitätsdiebstahl.

• Schutz: Coins nach Kauf sofort auf eigene Wallet übertragen.

• Relevante Sicherheitsmassnahmen: 2FA, Offline-Speicherung, Air-Gapped Wallets.

• Langfristige Verwahrung nur über Self Custody.

HODL.swiss-Leitsatz:

🏔️ „Kaufe auf Exchanges – HODLe auf deiner Wallet.“

Definition von Marco Biner Certified Crypto Finance Experte :

Irgendwo muss jeder seine Kryptowerte kaufen ( ausser natürlich du minst sie selber😉).

Falls nicht wirst du auch auf eine Exchange fündig. Dort tauscht du meist Fiat oder auch mal Stable Coins oder andere Kryptowährungen miteinander. Ganz wichtig, Beträge die eher klein sind und die du oft hin und her traden möchtest, kannst du auf der Exchange halten, aber hohe Beträge, welche du langfristig halten möchtest empfehlen wir von Safe In Krypto IMMER auf ein Hardware Wallet zu transferieren. Nur so bist du wirklich der Eigentümer und kannst auch im Fall einer Pleite der Exchange noch darauf zugreifen.

HODL importance Rank

Wie wichtig ist dieser Begriff ?

                                  70/100 

• 100 - 90 (Kritisch / Existenzbedrohend): Seed Phrase, Private Key, Hardware Wallet, Phishing. ("Muss jeder wissen, sonst Pleite.")

• 89 - 70 (Sehr Wichtig / Sicherheit): 2FA, Passphrase, Air-Gapped, Firmware Update. ("Dringend empfohlen für Sicherheit.")

• 69 - 50 (Wichtig / Grundlagen): Blockchain, Bitcoin Halving, Transaktionsgebühren. ("Wichtig zum Verständnis.")

• 49 - 30 (Interessant / Technologie): Smart Contracts, Lightning Network, Hashrate. ("Gut zu wissen, aber nicht sicherheitskritisch.")

• 29 - 0 (Nische / Hype): Spezifische Altcoins, Fachbegriffe wie "Nonce" oder "Oracles". ("Nur für Profis relevant.")